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關于遵循執行金融支撐前海深港現代服務業協作區全面深化變革敞開定見的施行方案
為全面遵循執行黨的二十大精力，深化遵循習近平總書記在深圳經濟特區樹立40周年慶祝大會和慶祝香港回歸祖國25周年大會上的重要講話精力，認真執行習近平總書記對廣東、深圳系列重要講話、重要指示精力，深化推動《粵港澳大灣區展開規劃大綱》、《全面深化前海深港現代服務業協作區變革敞開方案》（中發〔2021〕22號）、《我國人民銀行 銀保監會 證監會 外匯局 廣東省人民政府關于金融支撐前海深港現代服務業協作區全面深化變革敞開的定見》（銀發〔2023〕42號），依照黨中心、國務院決議方案布置和省委、省政府作業要求，把粵港澳大灣區建造作為廣東深化變革敞開的大機會、大文章抓住做實，堅持“依托香港、服務內地、面向世界”，全面強化前海深港現代服務業協作區（以下簡稱前海協作區）國家金融業對外敞開實驗演示窗口和跨境人民幣事務立異實驗區功用，支撐香港融入國家金融變革敞開新格局，進步香港世界金融中心位置，擬定以下方案。
一、深化深港金融協作，優先展開服務民生范疇的金融立異，構建粵港澳大灣區民生服務更優質、更多樣、更快捷的金融服務系統
（一）便當香港居民開立內地銀行賬戶。
1．穩步推動香港居民署理見證開立內地個人II、III類銀行賬戶試點，優化試點事務流程，教導有意向的銀行做好系統開發改造、風控系統建造等準備作業，當令擴展試點銀行規劃，繼續進步香港居民跨境付出便當化水平。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
2．支撐契合條件的商業銀行在前海協作區試點展開信譽卡長途視頻面簽，供給信譽卡便當化服務。鼓舞商業銀行探究更多線上事務立異形式。（職責單位：深圳銀保監局）
（二）便當香港居民信譽融資。
3．教導前海協作區內契合條件的港資商業銀行與其香港母行做好系統對接，完善內控準則建造，在征得香港居民贊同的情況下，依法同享其香港母行把握的同一香港居民信譽情況，為香港居民在前海協作區日子和作業供給信貸等金融服務。（職責單位：深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行）
4．推動在前海協作區樹立深圳市當地征信途徑，活躍參加“珠三角征信鏈”建造。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
5．支撐深港兩地征信安排展開跨境溝通協作，逐漸打通征信信息跨境活動途徑。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市委網信辦）
6．加速推動前海協作區內商業銀行樹立健全數據安全處理系統，進步數據安全保證才能。在恪守相關法令法規的前提下，支撐在前海協作區和香港均設有分支安排的中資商業銀行、港資商業銀行展開內部數據跨境活動試點，并做好事務試點運轉監測和點評。（職責單位：深圳銀保監局、市委網信辦）
7．鼓舞前海協作區和香港兩地的銀行加強與商場化企業征信安排的嚴密協作，經過企業征信安排獲取兩邊客戶的企業征信信息，樹立信譽信息同享機制，破解兩地信譽信息不對稱難題，促進兩地跨境企業借款事務展開。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市委網信辦）
（三）便當香港企業跨境投融資。
8．出臺支撐港澳青年在前海協作區展開的專項方針，優化前海深港青年夢工場服務立異創業功用。（職責單位：市前海處理局、南山區政府、寶安區政府）
9．鼓舞前海協作區內商業銀行開發港企港人專屬信貸產品、信譽卡等，優化前海深港青年夢工場園區“孵化貸”“科創貸”等“入園即貸”服務，支撐港企港人在前海協作區立異創業。（職責單位：深圳銀保監局、市前海處理局、南山區政府、寶安區政府）
10．支撐前海協作區內契合條件的港資小微企業在500萬元人民幣的限額內從境外銀行獲得人民幣借款。依照國家外匯處理局布置做好相關準則建造、方案擬定等作業，教導商業銀行有序展開試點作業，助力企業充分運用境內境外兩種資源、兩個商場。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
（四）便當香港專業人士執業。
11．繼續推動優化香港證券、基金、期貨從業人員在前海協作區執業的考試機制，研討推動在深圳添加面向港籍人士的考試安排，爭奪便當具有境外期貨職業資歷人員請求境內期貨從業資歷的辦法在深圳落地施行。研討探究香港證券、基金、期貨從業人員在前海協作區跨境執業的更高水平便當化試點。（職責單位：深圳證監局）
12．鼓舞前海協作區金融安排聘任境外特別是香港金融專業人才，進步港籍從業人員份額。在契合職業監管要求條件下，其境外從業閱歷可視同境內從業閱歷，為境外專業人才處理執業掛號供給支撐。繼續優化前海協作區內銀行穩妥安排高檔處理人員的準入方法，擴展港籍專業人士專業才能輻射規劃。（職責單位：深圳銀保監局、深圳證監局）
13．支撐銀行與非銀行付出安排協作，根據實踐薪酬水平供給個人薪酬跨境收付便當化服務，優化銀行個人薪酬結售匯手續，推動銀行全面進步個人外匯服務質量，保證個人實在合法的常常項目外匯事務需求。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海處理局）
（五）支撐香港打造財物處理中心。
14．加強與香港財物處理安排對接，支撐契合條件的香港財物處理安排與中資金融安排協作，在前海協作區主張或參股樹立合資理財公司，展開跨境財富處理事務。（職責單位：深圳銀保監局）
15．支撐香港私家銀行、宗族財富處理等安排在前海協作區樹立專營安排并請求金融產品出售、基金出資參謀等事務車牌，或請求掛號為私募基金處理人，合法依規拓寬內地商場。（職責單位：深圳證監局）
16．鼓舞前海協作區財富處理安排以滿意居民財富處理需求為起點，加大產品和服務立異力度。支撐前海協作區財富處理安排活躍參加“深港通”“債券通”“跨境理財通”等金融商場互聯互通機制，進步人民幣在跨境出資中的運用份額。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、深圳證券生意所）
17．支撐前海協作區基金處理公司展開基礎設備范疇不動產出資信托基金（REITs）試點，為工業園區、交通設備、保證性租借住宅等建造供給資金來源。（職責單位：深圳證監局、市展開變革委）
18．教導商業銀行在前海協作區落地公司信譽類債券貨臺事務，拓寬粵港澳大灣區主體投融資途徑。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
（六）拓寬香港金融業展開空間。
19．高水平推動前海深港世界金融城建造，完善“政府引導、業界共治、深港同享”的處理形式。出臺前海協作區支撐金融業高質量展開處理辦法，在落戶、入駐、團隊等方面給予扶持。（職責單位：市前海處理局、市當地金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、南山區政府）
20．優先支撐各類法人金融安排（特別是港資及外資金融安排）及其子公司或分支安排落戶前海協作區展開，對有意向在前海協作區布局的港資及外資金融安排給予教導和支撐。（職責單位：深圳銀保監局、深圳證監局、市前海處理局）
21．樹立服務香港金融安排入駐前海深港世界金融城的綠色通道，為香港金融安排依法依規跨境作業以及香港數字金融、金融科技展開供給支撐。爭奪中心金融處理部門支撐，研討探究在內地與香港、澳門關于樹立更嚴密經貿關系的安排（CEPA）結構下在前海協作區規劃內下降香港金融安排的準入門檻。（職責單位：市前海處理局、深圳銀保監局、深圳證監局、市商務局）
22．在前海協作區內展開深港金融立異事例評選，支撐前海深港世界金融城內契合條件的金融安排與香港聯動展開金融事務立異，進步相關世界事務才能，為企業“走出去”供給金融服務。（職責單位：市前海處理局、市當地金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局）
二、深化深港金融商場和基礎設備互聯互通，在跨境金融范疇先行先試，強化跨境人民幣事務立異實驗區功用
（七）擴展港資金融安排事務規劃。
23．鼓舞契合條件的境外特別是香港區域銀行在前海協作區的分支安排請求基金保管事務資歷，外國銀行分行請求基金保管資歷，凈財物等財務指標可按境外總行核算。（職責單位：深圳證監局）
24．教導前海協作區內證券公司與香港持牌金融安排加強協作，在經香港持牌金融安排授權后，向其內地客戶轉發香港持牌金融安排（包含經香港證券及期貨事務督查委員會同意獲得就證券供給定見車牌，并具有發布證券研討陳述事務經歷的香港安排以及依照香港《證券及期貨法令》規矩注冊為“注冊安排”的銀行）發布的就港股通股票供給出資剖析定見的證券研討陳述，為內地出資者出資決議方案供給參閱。（職責單位：深圳證監局）
25．支撐前海協作區的證券公司請求跨境事務試點，獲得結售匯事務試點資歷，在資金處理、賬戶處理、境內外劃轉等給予教導，展開境外自營、跨境代客、海外并購重組、承銷熊貓債及離岸人民幣當地政府債券等跨境事務。（職責單位：深圳證監局、人民銀行深圳市中心支行）
（八）答應證券業金融安排在香港展開直接融資。
26．支撐前海協作區內證券、基金、期貨法人安排增資擴股，依法依規在境內外上市融資，增強本錢實力。（職責單位：深圳證監局）
27．加強方針宣介和教導，支撐前海協作區內企業依法運用香港（敞開式基金型公司或有限合伙基金等）途徑進行融資及開辟海外事務，以及運用房地產出資信托基金將優質地產及基礎設備項目在香港上市及進行融資。（職責單位：市前海處理局、南山區政府、寶安區政府）
28．研討推動將深圳證券生意所揭露征集基礎設備證券出資基金和香港生意所房地產出資信托基金歸入“深港通”標的規劃。（職責單位：深圳證券生意所）
29．爭奪我國證券監督處理委員會支撐，研討出臺施行細則，支撐前海協作區內期貨公司在特定種類事務上為境外子公司供給跨境擔保、增信支撐、內保外貸等。（職責單位：深圳證監局、人民銀行深圳市中心支行）
30．支撐前海協作區內基金公司活躍參加生意所生意基金（ETF）互掛及內地與香港揭露征集證券出資基金互認，為境內外出資者供給愈加豐厚的投財物品、更多層次的出資途徑。（職責單位：深圳證監局、深圳證券生意所）
（九）加強深港債券生意協作與立異。
31．加速建造粵港澳大灣區債券途徑，深化跨境債券掛牌事務試點，優化展現生意、信息發表、線上路演等服務，并逐漸探究完善粵港澳大灣區債券途徑功用。（職責單位：深圳證券生意所）
32．繼續推動內地與香港生意所債券商場互聯互通機制建造，研討探究將生意所債券產品歸入“深港通”出資標的。（職責單位：深圳證券生意所）
33．支撐前海協作區內契合條件的銀行和企業在香港直接發行人民幣計價的證券產品，簡化相應的批閱流程，為人民幣資金調回境內付出運用供給便當。（職責單位：深圳證監局、人民銀行深圳市中心支行）
（十）完善跨境穩妥事務。
34．加速在前海協作區樹立粵港澳大灣區穩妥服務中心并按程序開業運營。在依法合規前提下，有序推動穩妥等金融產品跨境生意，不斷豐厚投財物品類別和出資途徑，樹立資金和產品互通機制。（職責單位：深圳銀保監局、市當地金融監管局、市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行）
35．對契合現行方針規矩的穩妥事務，進一步便當前海協作區商業銀行為已購買契合條件的港澳區域穩妥產品的內地居民供給續交保費、理賠、退保等跨境資金匯兌服務。（職責單位：深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行、市前海處理局）
36．支撐前海協作區內穩妥安排與香港穩妥安排協作開發契合規矩的醫療險、養老險、航運險、信譽穩妥、機動車輛險等跨境穩妥產品，為深港兩地跨境穩妥客戶供給便當化承保、查勘、理賠等服務。（職責單位：深圳銀保監局）
37．鼓舞前海協作區的穩妥公司經過特別意圖穩妥公司，在香港商場發行巨災債券。（職責單位：深圳銀保監局）
（十一）有序探究深港私募通機制。
38．執行《深圳市前海深港現代服務業協作區處理局 香港特別行政區政府財經事務及庫務局關于支撐前海深港風投創投聯動展開的十八條辦法》（深前海規〔2022〕10號），加速建造前海深港世界風投創投集聚區，支撐深港創業出資基金、私募股權出資基金、私募證券出資基金等在前海協作區聯動展開。（職責單位：市前海處理局、市當地金融監管局、深圳證監局）
39．優化前海協作區外商出資股權出資企業（QFLP）、合格境內出資者境外出資（QDIE）、外商獨資私募證券基金處理安排（WFOE PFM）試點，下降香港出資者準入門檻，有序拓寬出資規劃，簡化試點請求流程，便當深港跨境出資協作。（職責單位：市前海處理局、市當地金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監局）
40．與香港金融監管部門樹立協同作業機制，推動香港有限合伙基金（LPF）與前海協作區QFLP試點規矩聯接、機制對接，優先支撐在香港LPF準則安排下注冊的私募股權基金參加前海協作區QFLP試點。（職責單位：市前海處理局、市當地金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監局）
41．支撐前海協作區QFLP處理企業在給定額度內靈敏調劑基金規劃，完成靈敏自主裝備和替換出資項目。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海處理局）
42．優先支撐獲得QFLP資質的安排主體直接請求QDIE資質。支撐契合條件的同一主體展開QFLP和QDIE試點，或同一主體展開QDIE和WFOE PFM事務。（職責單位：市前海處理局、市當地金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監局）
43．支撐香港出資者在境內涉稅行為依照《內地和香港特別行政區關于對所得避免兩層納稅和避免偷漏稅的安排》享用稅收優惠待遇。（職責單位：深圳市稅務局）
（十二）試點展開私募股權和創業出資份額轉讓。
44．支撐前海協作區契合條件的安排展開私募股權和創業出資份額轉讓試點，建造私募股權和創業出資二級生意商場途徑，樹立基金份額估值系統，展開基金份額保管、轉讓、質押等事務，探究基金份額跨境轉讓。（職責單位：市前海處理局、市當地金融監管局、深圳證監局）
45．支撐財物處理安排，以及銀行理財、穩妥資管等安排出資者在前海協作區主張樹立專業化的私募股權二級商場基金（S基金），支撐S基金參加私募股權和創業出資份額轉讓或受讓風投創投安排已投項目股權。（職責單位：市當地金融監管局、深圳證監局）
（十三）依法合規建造大宗產品現貨生意途徑。
46．支撐香港生意所前海聯合生意中心展開大豆、天然氣等大宗產品跨境現貨生意人民幣計價結算事務，引導更多商業銀行為大宗產品生意供給服務，進步人民幣計價結算便當化水平。（職責單位：市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行）
47．拓寬香港生意所前海聯合生意中心事務和功用，豐厚金屬、動力、建材、農產品等大宗產種類類，推動大豆離岸現貨商場方針落地，穩步推動深圳天然氣生意中心建造。支撐更多企業經過香港生意所前海聯合生意中心展開跨境生意，增強對大宗產品的定價才能。（職責單位：市商務局、市展開變革委、市前海處理局）
三、擴展金融業對外敞開，在外匯處理變革和人民幣世界化范疇先行先試，強化國家金融業對外敞開實驗演示窗口功用
（十四）擴展銀職業、證券業、穩妥業敞開。
48．擴展銀職業敞開。支撐境外特別是香港區域金融安排在前海協作區樹立商業銀行、理財子公司、消費金融公司、養老金處理公司、金融財物出資公司等。支撐境外特別是香港區域銀行在前海協作區樹立分支安排，拓寬內地事務。支撐境外銀行在深圳一起樹立子行和分行。（職責單位：深圳銀保監局）
49．擴展證券業敞開。支撐境外特別是香港區域金融安排在前海協作區樹立證券公司、公募基金公司、期貨公司、基金出售公司等。支撐證券基金期貨法人安排活躍請求人民幣合格境外安排出資者（RQFII）、合格境外安排出資者（QFII）或合格境內安排出資者（QDII）資歷，進步世界化水平。支撐前海協作區基金處理公司、證券公司的香港子公司，運用在香港征集的人民幣資金出資境內證券商場。（職責單位：深圳證監局）
50．擴展穩妥業敞開。支撐境外特別是香港區域金融安排在前海協作區樹立人身險公司、財產險公司、穩妥控股公司、再穩妥公司、穩妥中介安排等。鼓舞穩妥公司在前海協作區樹立專業化的穩妥財物處理公司并展開穩妥財物處理事務。試點穩妥財物處理公司參股境外財物處理安排在前海協作區樹立的理財公司。支撐穩妥資金在依法合規、危險可控前提下，赴香港展開跨境出資。支撐前海協作區與香港穩妥安排協作展開跨境人民幣再穩妥事務，爭奪中心金融處理部門支撐展開再穩妥監管變革立異試點，推動前海協作區建造再穩妥中心。（職責單位：深圳銀保監局、市前海處理局）
51．支撐契合金融控股公司樹立景象、條件成熟的企業集團在前海協作區樹立金融控股公司，支撐金融控股公司集聚展開。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、市前海處理局按職責分工負責）
52．教導有志愿的銀行與跨國公司提交可行性方案，支撐跨國公司在前海協作區首先樹立財資中心，為中資企業海外經營活動供給服務。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海處理局）
53．支撐契合條件的境內外金融安排、世界金融安排在前海協作區樹立全國性產品研制中心、互聯網事務中心、科創中心、數據服務中心等功用性總部。（職責單位：市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、市當地金融監管局）
（十五）進步跨境生意結算便當化水平。
54．在前海協作區施行更便當的貨品生意、服務生意資金結算辦法。推動更高水平生意出資人民幣結算便當化試點增量擴面，銀行可在執行“展業三準則”（“了解你的客戶”“了解你的事務”“盡職檢查”）基礎上，憑優質企業提交的收付款闡明或指令，直接為優質企業處理貨品生意、服務生意跨境人民幣結算。引導試點銀行在施行“展業三準則”基礎上，為契合條件的試點企業處理實在、合法的貨品生意、服務生意外匯出入事務。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海處理局）
55．對前海協作區內契合條件的企業施行貨品生意超期限等特別退匯事務免于事前掛號辦法，單筆等值5萬美元以上的退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或因為特別情況無法原路退回的退匯事務，可在銀行直接處理。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海處理局）
56．繼續推動“跨境電商直通車”事務，支撐前海協作區的金融安排在滿意生意信息收集、實在性審閱的條件下，憑生意電子信息為契合條件的跨境電商等生意新業態商場主體供給跨境人民幣便當化結算服務，幫忙商場主體下降跨境結算本錢，進步資金收付功率。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
57．加強對商業銀行的事務教導，為前海協作區內契合條件的企業展開實在、合法新式離岸世界生意（包含但不限于離岸易手生意、全球收購、托付境外加工、承包工程境外購買貨品等）供給高效快捷的跨境資金結算服務。鼓舞銀行完善內部處理，施行客戶分類，優化自主審閱，進步服務水平。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
58．推動深圳轄內銀行與境外銀行協作，擬定相應內控準則，完善事務流程，為前海協作區內企業進口付出的人民幣在境外購匯后付出供給便當，擴展人民幣在跨境生意中的運用。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
59．依托國家外匯處理局跨境金融服務途徑展開境內運費外匯付出便當化運用場景試點。支撐深圳轄內銀行參加試點，經過途徑完成運費發票實在性核驗及發票可用額度處理，便當境內運費劃轉，活躍擴展場景運用掩蓋面。支撐前海協作區內企業經過場景（企業端）功用處理事務。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
60．教導商業銀行研討擬定操作規程和內控準則，答應前海協作區內居民在個人結售匯年度5萬美元額度內，直接憑自己有用身份證件處理跨境人民幣匯款和收款事務。研討探究在前海協作區內推出更多個人本外幣出入一體化處理立異試點。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
（十六）適度放寬跨境投融資約束。
61．繼續優化境外安排人民幣銀行結算賬戶（人民幣NRA賬戶）功用，便當人民幣NRA賬戶的開立和運用。境外安排在前海協作區內商業銀行開立的人民幣NRA賬戶，賬戶內的資金能夠轉存為定時存款及用于購買大額存單。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
62．支撐前海協作區內商業銀行展開不良借款、銀行生意融資財物等跨境財物轉讓事務。研討支撐前海協作區內契合條件的財物處理公司（不含基金處理公司、當地財物處理公司）展開財物支撐證券（ABS）跨境轉讓事務試點，并歸入全口徑跨境融資微觀審慎處理。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局按職責分工負責）
（十七）探究本錢項目可兌換有用處徑。
63．支撐前海協作區內契合條件的金融安排運用“深港通”“債券通”等途徑，展開跨境證券出資等事務，鼓舞金融安排活躍請求相關事務資歷。（職責單位：深圳證監局）
64．推動在前海協作區展開撤銷外商直接出資人民幣本錢金專用存款賬戶試點，在保證資金運用契合規矩、生意行為可追溯的前提下，結算銀行可直接為前海協作區內契合條件的外商出資企業處理人民幣本錢金入賬結算事務，無需開立人民幣本錢金專用存款賬戶。（職責單位：市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行）
65．研討支撐企業本錢項目收入向非相關企業發放借款。研討支撐外商出資企業在前海協作區內展開境內股權再出資（不得直接或直接出資房地產）無需處理外匯掛號。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
66．教導商業銀行處理境內企業境外上市掛號事務，有序展開試點作業。研討支撐前海協作區內商業銀行處理職工股權鼓舞方案外匯掛號事務，并簡化相關資料要求。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
67．便當前海協作區內企業在實在事務布景下靈敏展開跨境融資，放寬前海協作區內企業境外放款約束，將放款上限份額由所有者權益的50%擴展至80%，促進跨境資金雙向均衡活動。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
（十八）探究跨境付出清算新機制。
68．支撐前海協作區內契合條件且具有付出事務合法資質的非銀行付出安排展開跨境付出事務。推動銀行與契合條件的非銀行付出安排協作，為商場生意主體及個人供給常常項下跨境人民幣結算服務。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
69．推動內地與香港兩地移動付出場景互聯互通，便當香港居民在前海協作區運用移動電子付出東西進行人民幣付出，進步跨境移動付出的服務質效。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
70．教導前海協作區內有意向且契合條件的安排請求接入人民幣跨境付出系統（CIPS），促進人民幣跨境付出系統拓寬粵港澳大灣區事務。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海處理局）
71．在前海協作區穩步展開本外幣合一銀行結算賬戶系統試點，總結前期試點經歷，當令拓寬試點銀行規劃，優化試點事務流程，繼續進步服務水平，為商場主體供給優質、安全、高效的銀行賬戶服務。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
72．拓寬自由生意賬戶（FT賬戶）功用及試點銀行規劃，研討支撐在前海協作區內作業、日子的港籍人士開立非居民個人自由生意賬戶（FTF賬戶），支撐香港金融安排開立金融安排自由生意賬戶（FTU賬戶）。統籌推動根據FT賬戶的跨境金融立異。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
（十九）拓寬離岸賬戶功用。
73．在賬戶阻隔、危險可控前提下，支撐契合條件的商業銀行在現行法令法規和外匯處理準則結構內穩妥展開離岸銀行事務。推動深圳轄內銀行安排加強與總行溝通，支撐向中心金融處理部門請求開辦離岸銀行事務。（職責單位：深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行）
74．鼓舞已獲得離岸銀行事務資歷的商業銀行在前海協作區樹立離岸銀行事務專營安排或法人安排，支撐向中心金融處理部門請求擴展根據離岸銀行賬戶（OSA）的離岸事務規劃。研討放寬離岸銀行事務借款用處和期限的約束，探究離岸銀行賬戶人民幣事務，為實體經濟展開離岸事務供給金融服務。（職責單位：深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行）
四、展開特征金融工業，培養以服務“擴區”后工業系統和中小微企業為導向的金融業態
（二十）推動綠色金融展開。
75．推動前海協作區內金融安排活躍展開綠色金融產品立異。支撐金融安排立異開發排放權質押借款、可繼續展開掛鉤借款、碳減排掛鉤借款等綠色信貸產品，為綠色項目供給定價機制更為靈敏的信貸產品。強化對金融安排的綠色金融成績點評。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、市當地金融監管局）
76．支撐前海協作區企業赴港發行綠色債券和獲取銀行綠色融資，擬定企業赴香港發行綠色債券的流程參閱。支撐深圳轄內金融安排為前海協作區內注冊的綠色企業赴香港發行綠色債券供給證券承銷、評級、咨詢等債券發行服務。（職責單位：市前海處理局、市當地金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監局、南山區政府、寶安區政府）
77．推動樹立深圳市綠色金融公共服務途徑，探究經過途徑展開綠色融資主體庫及項目庫處理，鼓舞香港等地世界危險出資安排、創業出資安排經過QFLP等方法出資前海協作區及粵港澳大灣區綠色技能、綠色項目。（職責單位：市當地金融監管局、市前海處理局、南山區政府、寶安區政府）
78．發揮粵港澳大灣區綠色金融聯盟效果，推動有影響力的香港和世界綠色金融認證安排在前海協作區樹立安排，探究在粵港澳大灣區樹立一致的綠色金融規范。繼續舉行綠色金融論壇活動，鼓舞深港綠色金融人才的訓練和溝通。（職責單位：市當地金融監管局、市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行）
79．深化施行《深圳市金融安排環境信息發表指引》，支撐前海協作區內金融安排展開環境信息發表試點，探究與香港互認的、一致的金融安排環境信息發表規范。推動深圳轄內金融安排綠色出資點評、綠色金融計算全掩蓋。（職責單位：市當地金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局）
80．充分發揮深圳證券生意所途徑效果，引導前海協作區內上市公司自動發表環境、社會和公司處理（ESG）信息。鼓舞前海協作區金融安排將ESG點評歸入盡職查詢、出資決議方案、投后處理等全流程。（職責單位：深圳銀保監局、深圳證監局、深圳證券生意所）
（二十一）立異展開供應鏈金融。
81．加強事務教導，支撐商業銀行在滿意生意實在性、進出口與收付匯一致性前提下，與前海協作區商業保理公司、保理融資企業活躍探究開立三方監管賬戶等形式，構成可落地的世界商業保理方案。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海處理局）
82．鼓舞深港兩地企業在前海協作區展開飛機、船只、轎車等融資租借事務，研討出臺相應的支撐方針，推動前海融資租借集聚區高質量展開。（職責單位：市前海處理局、深圳銀保監局、市當地金融監管局、南山區政府、寶安區政府）
83．在全口徑跨境融資微觀審慎處理結構下，教導前海協作區內契合條件的融資租借母公司及其子公司同享母公司外債額度。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
84．教導前海協作區內有經營性租借付出外幣租金需求且契合條件的實體企業，向國家外匯處理局深圳市分局請求展開相關事務，運用自有外匯收入付出境內經營性租借外幣租金。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
85．鼓舞前海協作區內契合條件的小額借款公司、融資租借公司、商業保理公司等接入人民銀行征信系統。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海處理局）
（二十二）加大金融對海洋經濟展開的支撐力度。
86．引導前海協作區銀行安排加大對海洋經濟展開嚴重項意圖中長期信貸支撐，在資源裝備、利率費率、危險容忍度等方面給予恰當歪斜。（職責單位：深圳銀保監局）
87．鼓舞推動前海協作區穩妥安排展開航運穩妥、航運再穩妥等事務，立異展開滿意商場需求的穩妥產品，加大對海洋經濟展開的支撐力度。（職責單位：深圳銀保監局）
88．推動在前海協作區按商場化準則樹立港航工業出資基金，進步高端港航服務能級。（職責單位：市前海處理局、南山區政府、寶安區政府）
（二十三）支撐展開科創金融試點。
89．支撐前海協作區內科創企業展開海外融資和境外并購事務，引入海外技能。聯合香港生意所，為前海協作區科創企業上市和境外并購事務供給相應的支撐和教導。（職責單位：市科技立異委、市中小企業服務局、市前海處理局、南山區政府、寶安區政府）
90．研討探究在前海協作區樹立方針性科創母基金，聯合香港及內地商場主體集聚構成科創工業全掩蓋、企業生長全周期、科技立異全鏈條的子基金集群。鼓舞風投創投安排“投早投小投科技”。（職責單位：市前海處理局、市科技立異委、南山區政府、寶安區政府）
91．研討擬定深圳市科技支行監管確定規范，推動商業銀行在前海協作區樹立科技支行，立異差異化科技信貸服務形式，在本錢占用、不良借款容忍度、核銷和職責追查等方面施行差異化監管。（職責單位：深圳銀保監局）
92．在依法合規、危險可控、商業可繼續前提下，鼓舞銀職業金融安排充分發揮與其子公司的協同效果，加強同創業出資安排、工業出資基金等外部出資安排的協作，探究“借款+外部直投”等“股權+債務”事務形式立異，助力前海協作區內科創企業上市。（職責單位：深圳銀保監局）
（二十四）支撐金融科技展開。
93．支撐中心金融處理部門、金融安排、科技企業、高等院校等在前海協作區樹立搶先的深港金融科技研討中心或實驗室，推動深港金融科技產學研深度協作。（職責單位：市前海處理局、市當地金融監管局、南山區政府、寶安區政府）
94．支撐前海協作區內契合條件的金融安排在境外特別是香港區域樹立金融科技子公司。支撐香港金融安排在前海協作區樹立金融科技子公司。（職責單位：深圳銀保監局、市前海處理局、市當地金融監管局、南山區政府、寶安區政府）
95．推動前海協作區金融安排參加金融科技立異監管東西施行和本錢商場金融科技立異試點。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳證監局）
96．完善我國人民銀行金融科技立異監管東西與香港金融處理局“監管沙盒”協同聯動，支撐一批具有跨境特征的立異運用在前海協作區展開試點，進步深港跨境金融服務立異水平。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行）
97．深化推動數字人民幣試點作業，聯動香港展開數字人民幣跨境付出試點，有序拓寬消費、旅行、醫療、教育等跨境運用場景，鼓舞前海協作區金融安排及企業參加多邊央行數字錢銀橋的建造，打造數字人民幣跨境運用演示區。（職責單位：市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行、南山區政府、寶安區政府）
五、加強深港金融監管協作，探究與香港金融系統相適應的容納審慎監管形式，健全跨境金融危險防控機制
（二十五）樹立深港金融監管協作機制。
98．不斷深化深港跨境金融監管協作，推動深港兩地金融處理部門在前海協作區樹立嚴密的跨境金融監管協作機制，統籌做好深港金融監管嚴重項目、嚴重設備布局建造。完善跨部門和諧協作，加強前海協作區金融危險信息溝通，探究金融危險頭緒移送和查詢協作，樹立健全更嚴密、常態化的定時談判機制。加強對前海協作區資金異動的監測，強化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管協作。（職責單位：市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、市當地金融監管局按職責分工負責）
（二十六）探究跨境金融監管立異。
99．發揮深圳市前海當地金融監督處理局法定安排的運作優勢，加大面向港澳的人才招聘力度，延聘了解世界金融、法令等方面規矩的港澳專業人士參加前海當地金融監管。（職責單位：市前海處理局）
100．加強深港兩地金融處理部門人員彼此溝通，互派公職人員學習訓練和定時訪問溝通，在防備金融危險、完善金融監管、優化金融服務等方面加強深港兩地金融監管溝通與協作。（職責單位：市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、市當地金融監管局按職責分工負責）
101．加強對監管科技的研討與運用，探究展開相關試點項目，運用科技手法賦能金融危險預警、防備和化解系統建造，進步監管部門才智監管才能和金融安排危險控制才能。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局按職責分工負責）
102．探究建造智能化的金融監管系統，加速金融監管數字化智能化轉型，進一步強化金融危險的早辨認、早預警、早發現和早處置，防備跨境金融危險。（職責單位：市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行）
（二十七）優化金融法治環境。
103．支撐深圳世界裁定院高規范建造我國（深圳）證券裁定中心，構建世界化、多元化跨境金融膠葛處理機制，為前海協作區金融職業供給公平、快捷的調停和裁定服務。支撐金融職業協會與我國（深圳）證券裁定中心協作，在裁定員選聘、事務訓練、信息通報和資源同享等方面供給幫忙。（職責單位：深圳世界裁定院、深圳銀保監局、深圳證監局、市前海處理局）
104．催促深圳轄內金融安排樹立健全金融消費權益保護相關機制，強化出資者教育，探究展開跨境金融消費權益保護法律協作研討，保護金融顧客合法權益。加大對不合法金融活動的賞罰力度。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局按職責分工負責）
六、保證辦法
（二十八）加強黨的領導。
105．堅持和加強黨的全面領導，堅決遵循黨的根本理論、根本路線、根本戰略，增強“四個認識”、堅決“四個自傲”、做到“兩個保護”，把黨的領導貫穿金融支撐前海協作區深化變革敞開全過程。堅決不移推動全面從嚴治黨向縱深展開，為前海協作區全面深化變革敞開供給剛強保證。（職責單位：市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、市當地金融監管局）
（二十九）加強安排施行。
106．各職責單位要活躍爭奪中心金融處理部門支撐，按程序將前海協作區既有相關支撐方針掩蓋到前海協作區“擴區”后的悉數區域。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局按職責分工負責）
107．在施行本方案過程中，如有觸及港澳服務和服務供給者商場準入敞開和獨自優惠待遇的辦法，爭奪中心有關部門支撐歸入CEPA結構下施行。（職責單位：市商務局、市前海處理局、市當地金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局）
108．各有關單位要加大金融變革敞開立異的賦權力度，安排金融安排和企業用好用足方針，及時總結點評，對效果好、危險可控的經歷，幫忙中心金融處理部門仿制推行至全國其他區域，如遇嚴重事項，及時按程序陳述中心及省市有關部門。（職責單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、市當地金融監管局、市前海處理局按職責分工負責）
109．支撐前海協作區以清單式請求授權方法，爭奪中心金融處理部門支撐在與香港金融商場互聯互通、人民幣跨境運用、外匯處理便當化等范疇深化變革、擴展敞開。各職責單位應予以支撐和協作。（職責單位：市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、市當地金融監管局）
（三十）加強人才保證。
110．擬定和完善金融人才引入方針和處理辦法，充分發揮政府、金融安排、科研院校的協同效果，全力打造一支高素質、立異型、世界化的專業金融人才隊伍。（職責單位：市當地金融監管局、市前海處理局、南山區政府、寶安區政府）
111．推動樹立深港青年金融安排實習方案，鼓舞和吸引港籍青年金融人才到深圳作業、實習，幫忙香港青年融入國家展開全局。（職責單位：市當地金融監管局）
112．深化推動“深港澳金融科技師”專才方案，進一步完善課程系統、優化課程結構、豐厚課程內容、進步測評質量，樹立健全多層次的訓練、考試和認證系統。（職責單位：市當地金融監管局）
113．加強深港金融智庫建造，集聚一批既知曉世界規矩、又了解我國國情的高層次金融人才。（職責單位：市前海處理局）
114．承辦深港金融論壇，樹立深港兩地金融界溝通對話、聯絡互動、溝通協作的重要機制和途徑。（職責單位：市當地金融監管局、市港澳辦、市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局）
115．樹立深港金融立異展開委員會，為深港金融協作供給咨詢主張。（職責單位：市當地金融監管局、市前海處理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局）